Документы для лизинга автомобиля

Документы для лизинга — автомобиля, правила лизинга втб, балтийский лизинг, юридическим лицом, для ип, оборудования, самоходных машин

Документы для лизинга автомобиля

Сегодня под данным термином подразумевается долгосрочная аренда с правом выкупа по окончании действия договора или же до этого момента. Данный продукт имеет свои преимущества и недостатки.

Что это такое

Приобретение автомобиля, различного сложного и дорогостоящего оборудования представляет собой серьезную нагрузки на бюджет любого предприятия. Именно поэтому в некоторых отдельных случаях проще воспользоваться не кредитом, а именно лизингом. Подобный продукт позволяет использовать все преимущества аренды техники с минимальными затратами.

Сегодня он подразумевает оплату ежемесячно некоторых сумм – именно они и являются отчислениями за аренду техники, её использование.

Составляемый договор схож с обычным кредитным. Но при этом имеется ряд существенных особенностей и отличий. Наиболее важное различие между кредитом и данным продуктом: после окончания действия договора кредитования техника принадлежит владельцу.

В то же время после окончания действия договора грузовой автомобиль или иное имущество, фигурирующее в соглашении, возвращается в собственность банка или другой компании, предоставляющей продукт. Для получения в собственность имущества необходимо будет его выкупить.

Именно исходя из долгосрочных потребностей стоит делать выбор в пользу одного из способов покупки:

  • если требуется техника на относительно непродолжительный период времени – стоит использовать именно лизинг;
  • если техника требуется на постоянной основе – желательно использовать кредит.

Так как после окончания действия кредитного договора, при выполнении всех условий заемщиком, имущество переходит в его собственность.

Использование рассматриваемого продукта подразумевает необходимость существенных затрат на выкуп. Также существует достаточно большое количество всевозможных других особенностей. Со всеми ними также стоит ознакомиться заблаговременно.

Кто предлагает и на каких условиях

На 2018 год достаточно большое количество различных компаний предлагают подобные продукты. Условия в них различаются незначительно, но для отдельных категорий клиентов предлагаются существенные льготы.

Наиболее выгодные предложения:

Наименование организацииСрок, мес.Объем финансирования, руб.Размер первоначального взноса, %Остаточная стоимость, %
Major24300 000 – 6 000 000От 20До 80
Сбербанк36200 000 – 8 000 000От 20До 90
ВТБ24200 000 – 9 000 000От 20До 80
Балтийский лизинг36400 000 – 8 000 000От 20До 80

Правила лизинга в ВТБ и других организациях являются универсальными. В то же время договор в каждом случае необходимо читать максимально внимательно. Это позволит избежать различных спорных моментов.

Чаще всего все конфликты между банком и клиентом происходят именно из-за непонимания последним условий соглашения. При отсутствии опыта стоит проконсультироваться с юристом.

Сегодня продукты рассматриваемого типа могут предоставляться как специализированными кредитными учреждениями, так и различного рода иными. Сегодня многие компании берут на себя банковские функции. При этом у них должна иметься соответствующая лицензия на ведение определенного рода деятельности.

В противном случае заключаемые с ними соглашения попросту будут являться недействительными.

Документы необходимы для лизинга

Процесс заключения соглашении на предоставление рассматриваемого типа услуги имеет большое количество особенностей. При этом также, как и в случае с обычным кредитованием, потребуется собрать и предоставить целый ряд различных бумаг.

Все они, которые обычно запрашивает банк или иное учреждение, можно разделить на две основные группы:

Юридически важные бумаги, которые могут потребоваться, включают в себя различные позиции. На это влияет тип услуги, а также покупаемая таким образом техника.

Обычно стандартный набор юридических документов включает в себя следующее:

  • договор учредителей о создании акционерного общества, другого предприятия;
  • устав – отражает подробную информацию о правилах деятельности компании-получателя;
  • свидетельство, подтверждающее государственную регистрацию ИП или юридического лица;
  • свидетельство, подтверждающее постановку на налоговый учет;
  • копия банковской карточки;
  • приказ или решение собрания учредителей о назначении определенного руководителя, исполнительного органа;
  • если подобное требуется в конкретном случае – доверенность на подписание договоров и иных значимых бумаг, на заключение сделки.

Обозначенный выше перечень документов является стандартным. Он требуется почти во всех без исключения случаях. В то же время оформляющий данную услуг может потребовать некоторые дополнительные.

К таковым юридически важным бумагам относится следующее:

  • выписка из единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей или юридических лиц;
  • заверенная копия паспорта главного бухгалтера или же исполнительного органа предприятия;
  • заверенные копии лицензий на ведение определенной деятельности.

Факт заверения документов для лизинга, представленных выше, строго обязателен. Данные бумаги обязательно внимательно анализируются специальным отделом.

При этом будут учитываться в первую очередь следующие данные:

  • все основные сведения о получателе, а также его правовой статус – это касается даты регистрации, видов деятельности, а также принадлежности к определенным субъектам;
  • наличие каких-либо организаций касательно заключения сделок – все это обычно связано с привлечением денежных средств;
  • все полномочия работников предприятия, а также тех, кто является подписантом.

Под финансовыми документами обычно подразумевается следующее:

  • отчетность бухгалтерского характера (отчет о прибыли и баланс, убытки за последние несколько месяцев – 2-3);
  • полная информация о расчетных счетах, а также помесячных оборотах за последний год – пол года;
  • подробная информация о выданных ранее кредитах, а также заключенных договорах аналогичного типа.

Если продукт оформляется для ИП, который использует упрощенный режим налогообложения или же иные специальные, то необходимо будет предоставление подтверждения результатов деятельности. Это может быть книга учета доходов и расходов, а также многое другое.

Юридическим лицам также понадобится представить подробный отчет в виде финансовых документов о деятельности предприятия.

Обозначенный выше перечень финансовых документов является обязательным. Он требуется почти во всех без исключения случаях.

При этом помимо обозначенных выше могут быть запрошены следующие:

  • расшифровки задолженностей различного типа:
  • полный перечень информации о основных имеющихся контрагентах.

При покупке, таким образом самоходных машин, а также различного рода иной специализированной техники может потребоваться специальное обоснование технического характера, бизнес-план.

Подобное обычно требуется в случае, если ранее предприятие не обращалось за получением подобных продуктов, кредитная история по какой-то причине отсутствует.

Важно помнить, что законодательно вопрос предоставления определенного перечня бумаг никак не регулируется. Именно поэтому в каждом случае все строго индивидуально. Каждая компания, предоставляющие подобны услуги, имеет право устанавливать свой собственный перечень необходимых в таком случае документов.

Преимущества продукта и его недостатки

Подобные услуги, существенно упрощающие приобретение нужного оборудования для бизнеса и реализации иных целей, имеют свои достоинства и недостатки. Со всеми ними стоит ознакомиться прежде, чем формировать соответствующего типа заявку.

К основным достоинствам стоит отнести:

  • позволяет обеспечить инвестирование должного уровня, нет необходимости в немедленном осуществлении платежей;
  • процедура оформления максимально проста и занимает намного меньше времени, чем обычное кредитование, беспроцентная ссуда;
  • условия получения и оформления на порядок более гибкие чем в случае со ссудой – возможно самостоятельно совместно с выдающей компанией обговорить условия получения;
  • возможно в любой момент прекратить действие договора – достаточно лишь оформить специальное заявлении и акт приема-передачи.

Также имеются некоторые особенные недостатки. К таковым сегодня можно отнести:

  • полная стоимость гораздо больше чем в случае обычного денежного займа;
  • должен быть внесен аванс в размере 25-30%;
  • все платежи должны осуществляться в обязательном порядке, без каких-либо исключений;
  • существенно возрастают различные финансовые риски конкретного предприятия.

Прежде чем оформить соглашение на предоставление подобного рода услуг необходимо будет внимательно ознакомиться со всеми нюансами, особенностями.

Процесс оформления максимально прост, какие-либо сложности обычно отсутствует. Таким образом, возможно будет получить необходимую технику в собственность с минимальными затратами средств.

В то же время необходимо заранее просчитать выгоду от использования. Так как подобную услугу имеет смысл использовать только лишь в определенных случаях.

Внимание!

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Источник: http://biznes-delo.ru/lizing/dokumenty-dlya-lizinga.html

Пакет документов для лизинга юридическим лицам и ИП: для оформления оборудования или авто, для предоставления в ГИБДД

Документы для лизинга автомобиля
Евгений Смирнов # Нюансы бизнеса

Приобретаемое имущество необходимо предварительно застраховать. Если у арендатора не хватает денег, сумму страхования можно включить в лизинговые платежи.

  • Документы для юридических лиц
  • Документы на лизинг для ИП
  • Для лизинга автомобиля
  • Для лизинга оборудования
  • Документы в ГИБДД

Лизинг – вид аренды, после истечения срока которой собственность на арендуемое имущество передается арендатору. Предметом лизинга может служить как оборудование, так и транспортное средство или недвижимость. Это выгодное решение для средних и малых бизнесменов: лизинг позволяет избежать налогов на имущество и других расходов.

Преимущества лизинговых правоотношений:

  • Лизингополучатель получает нужное оборудование, технику и другое имущество без крупных единоразовых расходов. Это позволяет предприятиям реализовать дорогостоящие проекты.
  • Арендаторы с недостаточно высоким доходом используют возвратный лизинг для получения льготного налогообложения и дополнительных оборотных средств.
  • Лизинговые правоотношения одновременно решают вопросы финансирования и получения активов.

Документы для юридических лиц

Для оформления лизинга нужны следующие документы:

  • заявление по образцу;
  • копия учредительного документа организации;
  • документ, который содержит сведения о назначении лица на должность руководителя предприятия (копия);
  • паспорт руководителя;
  • копии документов, удостоверяющих личность совладельцев организации с долей не менее 15%;
  • копии налоговых отчетов за последние четыре периода отчетности;
  • документ о движении средств по счету компании за последние 12 месяцев;
  • документ, подтверждающий отсутствие ссудных задолженностей;
  • одобрение со стороны совладельцев предприятия.

Документы на лизинг для ИП

  • заявка по образцу;
  • копия паспорта ИП;
  • копия отчетной документации, поданной в органы налоговой инспекции с соответствующей отметкой;
  • справка, выданная банком с данными о движении средств по счету, охватывающая последние 12 месяцев;
  • справки, подтверждающие отсутствие задолженности ссудного характера, картотеки.

Для лизинга автомобиля

ИП должен предоставить:

  • копия паспорта;
  • документ, удостоверяющий факт открытия ИП;
  • документ, подтверждающий факт легализации ИП в федеральной налоговой службе;
  • налоговая отчетность по 4 последним периодам;
  • справка, выданная банком с данными о движении средств по счету, охватывающая последние 12 месяцев.

Для юридических лиц:

  • учредительный документ предприятия, что регламентирует его деятельность;
  • учредительный договор со сведениями об основании юридического лица;
  • сведение о легализации предприятия, что выдается специально уполномоченным органом;
  • документ, содержащий информацию о постановке юридического лица на учет в органах налоговой инспекции;
  • решение, подтверждающее факт назначения физического лица на должность руководителя;
  • документ, удостоверяющий личность руководителя предприятия;
  • карточка с банковскими подписями;
  • копия лицензии, если деятельность компании подлежит обязательному лицензированию.

В определенных ситуациях могут потребоваться дополнительные документы для лизинга автомобиля.

Для лизинга оборудования

При открытии нового предприятия или увеличении объемов производства уже действующей компании нужно закупать материалы и оборудование. Для малого бизнеса такие расходы могут оказаться неподъёмными. Решить проблему поможет лизинг оборудования.

Документы, которые нужны для оформления лизинга на юрлицо:

  • заявка;
  • копия устава предприятия;
  • копия учредительного договора;
  • свидетельство о легализации компании;
  • копия справки о внесении компании в специализированный реестр – ЕГРЮЛ;
  • документ о становлении на учет в специализированном органе налоговой службы;
  • документы о назначении руководителя и главного бухгалтера;
  • документы, удостоверяющие личность руководителя и главного бухгалтера;
  • копия лицензии, если деятельность компании подлежит обязательному лицензированию.

Также нужно предоставить некоторые финансовые документы:

  • копии балансов финансового характера с отметкой от органов налоговой службы;
  • копии отчетов о движении средств за последний год с отметкой от органов налоговой службы;
  • справки об отсутствии долгов перед государственным бюджетом.

Индивидуальные предприниматели должны предоставить следующие документы:

  • заявка на получение оборудования в лизинг;
  • копия паспорта ИП;
  • копия идентификационного номера налогоплательщика;
  • документ о внесении ИП в специализированный реестр.

Все документы необходимо заверить подписью уполномоченного лица и печатью предприятия.

Документы в ГИБДД

Для регистрации автомобиля нужны следующие документы:

  • документ, удостоверяющий личность гражданина;
  • технический паспорт транспортного средства и документ о регистрации автомобиля;
  • договор купли/продажи;
  • заявление установленного образца.

Лизинг – эффективный финансовый инструмент, который помогает бизнесу развиваться. Он снижает финансовые расходы на оборудование, технику и недвижимость, позволяя вложить деньги на выполнение других задач. Лизинг прост в оформлении, почти не несет рисков и позволяет быстро приобретать дорогостоящее имущество без больших вложений.

Источник: https://Delen.ru/nyuansy-biznesa/paket-dokumentov-dlja-lizinga.html

Автокод — официальный сайт. Проверка авто по ГОСНОМЕРУ или ВИН коду

Документы для лизинга автомобиля

Если вы хотите купить автомобиль, а средств на покупку не хватает, то можно, например, приобрести авто в кредит. Но есть еще один способ осуществить свою мечту – оформить машину в лизинг.

Условия и варианты лизинговых соглашений очень разнообразны. Чтобы сделка оказалась экономически выгодной, необходимо правильно оформить лизинговый договор.

Особенно это касается сделок с подержанными автомобилями.

Что такое автолизинг

Слово «лизинг» переводится с английского как «аренда». По договору лизинга получатель ежемесячно выплачивает за пользование автомобилем установленную сумму, также, как за аренду.

Платежи идут в счет погашения стоимости автомобиля, которая определена при заключении сделки. После указанного в договоре срока авто можно выкупить, заплатив оставшуюся сумму, либо вернуть его лизинговой компании.

До окончания договора машина является собственностью лизингодателя. 

Плюсы автолизинга: 

    • в лизинг сдаются только проверенные автомобили с прозрачной историей, то есть зарегистрированные в ГИБДД и с гос. номерами;
    • юридическая чистота сделки гарантирована;
    • транспортное средство проходит диагностику и имеет официально заверенное заключение о техническом состоянии;
    • лизингодатель осуществляет техническое обслуживание авто;
    • страховка оформляется по низким тарифам;
    • оформление лизинга авто требует минимального количества документов;
    • решение о предоставлении авто в лизинг принимается за 1-3 дня, без проверки кредитной истории;
    • лизинговые платежи обычно меньше, чем ежемесячный взнос по кредиту. 

Расходы на страхование, плановый техосмотр, шиномонтаж, замена сезонной резины и т.д. входят в лизинговый платеж, сумма которого фиксируется в договоре. 

Минусы автолизинга:

    • автомобиль не является собственностью лизингополучателя, а значит распоряжаться машиной по собственному желанию, ремонтировать или что-то в ней менять запрещено;
    • пользователь автомобиля должен по графику проходить техосмотр в сервисных центрах лизингодателя;
    • при просрочке лизингового платежа авто возвращается компании-владельцу;
    • необходимо согласовывать с лизингодателем каждое действие, не прописанное в договоре;
    • при досрочном расторжении договора взимается высокая неустойка;
    • в случае ДТП лизингополучатель платит штрафы собственнику автомобиля. 

Вместе с тем, минусы автолизинга некоторые расценивают как плюсы, особенно при приобретении подержанного авто.

В ситуации, когда лизингодатель полностью осуществляет техобслуживание и ремонты, лизингополучатель может не тратить время и нервы на вопросы по техническому содержанию своего б/у автомобиля.

Для многих этот фактор становится решающим аргументом в пользу автолизинга. Главное – внимательно оформить договор, чтобы исключить возможные недопонимания с лизингодателем. 

Как оформить лизинг автомобиля 

В договоре лизинга, как правило, участвуют три стороны: 

  • Продавец – сторона, которая продает имущество;
  • Лизинговая компания – сторона, приобретающая имущество;
  • Получатель – физическое лицо, которому лизинговая компания сдает имущество в пользование с возможностью выкупа. 

Продавец и лизинговая компания могут выступать как одно юридическое лицо. 

Как правило, автомашину в долгосрочную аренду не предоставляют без гарантий платежеспособности и надежности Получателя. Поэтому к желающим взять авто в лизинг предъявляют ряд требований: 

  • российское гражданство;
  • возраст от 20 до 60 лет;
  • водительское удостоверение;
  • подтвержденный постоянный доход. 

Если все требования соблюдены, переходим к выбору лизинговой компании.

Выбор лизинговой компании

Услуги автолизинга предоставляют банки и коммерческие организации. На их надежность указывают следующие показатели:

  • компания представлена на рынке два года и больше;
  • компания имеет филиалы в других городах либо входит в состав холдинга;
  • наличие интернет-сайта с подробной и полезной информацией для лизингополучателей;
  • стоимость услуг опубликована в открытом доступе (например, калькулятор предварительного расчета);
  • есть возможность круглосуточной консультации;
  • положительные отзывы клиентов. 

Если компания давно и успешно работает в сфере лизинга, имеет положительную репутацию, то можно переходить к самому приятному этапу —  выбору автомобиля. Выбирать б/у авто и отправлять заявки лучше сразу нескольким фирмам, чтобы сравнить и найти наиболее подходящие для вас условия.

Оформление автомобиля в лизинг

Физические лица для заключения сделки автолизинга должны предоставить:

  • Заявку на покупку авто в лизинг;
  • Паспорт;
  • Удостоверение водителя;
  • СНИЛС.

Юридические лица для заключения сделки автолизинга предоставляют:

  • Заявку, чтобы купить авто в лизинг;
  • Копию устава компании;
  • Копию приказа о назначении руководителя;
  • Бухгалтерский баланс;
  • Отчетность. 

Далее изучаем договор автолизинга.

Ключевые пункты договора автолизинга

Чтобы ваши планы по приобретению автомобиля реализовались без лишних забот, тщательно изучите ключевые пункты договора:

  • каким образом автомобиль будет вам передан в пользование;
  • график платежей;
  • график техобслуживания и проверок авто;
  • порядок начисления и суммы санкций при просрочках, нарушениях либо изменениях условий договора;
  • страхование. 

Эксперты рекомендуют заключать договор страхования на каждый год, чтобы получать скидки как постоянный клиент и иметь возможность сменить страховую компанию, если нужно. 

После согласования условий оформляется договор, лизингополучатель вносит оплату и получает долгожданный б/у автомобиль в аренду.

Выкуп автомобиля

Если вы приобретаете автомашину с намерением последующей покупки, обратите внимание на выкупную стоимость вашего авто на конец срока лизинга. Сумма выкупа определяется экспертным способом. Если она завышена, то лизинг может оказаться дороже кредита. 

При досрочном выкупе автомобиля можно и сэкономить. Чтобы не оказаться в минусе, важно просчитать размер штрафов, которые компании устанавливают за досрочное изменение договора. Обычно в договорах автолизинга на выкуп машины устанавливается период от 2 до 5 лет.

Напомним, что после истечения срока аренды, транспортное средство можно не только купить, но и вернуть, заменить, либо продлить договор, если это было прописано в условиях.

Автолизинг в России

В заключение заметим, что автолизинг для физических лиц в России стал доступен несколько лет назад. Именно поэтому такая схема приобретения автомобиля пока применяется нечасто.

Преимущества автолизинга оценят те, у кого недостаточно средств для покупки авто, а также кто по каким-либо причинам не хочет числиться собственником транспортного средства.

Подойдет автолизинг и автолюбителям, которым нравится часто менять марки. 

Добавим, что эксперты рынка предполагают, что со временем покупка подержанного автомобиля в лизинг в России будет более популярна, чем кредит.

Также читайте: Покупка б/у авто в лизинг: что важно знать

Источник: https://avtocod.ru/kak-oformit-lizing-avtomobilya

Документы для лизинга — оформления для ООО, физическому лицу, при выкупе машины, перевод, грузового автомобиля

Документы для лизинга автомобиля

Чтобы приобрести автомобиль в лизинг лизингополучатель обязан предоставить в лизинговую компанию пакет документов, на основании которого будет определено финансовое состояние организации – лизингополучателя и принято решении о возможности (невозможности) заключения договора.

Пакет документов для разных категорий лизингополучателей различен. Какие документы потребуются тому или иному лицу для заключения соглашения и последующего выкупа лизингового автотранспортного средства, читайте далее.

Предметом договора автолизинга является транспортное средство. Автомобиль может быть:

  • выбран лизингополучателем (финансовый лизинг). Лизинговая компания обязана приобрести указанное транспортное средство в собственность, и после заключения договора передать его в пользование лизингополучателю;
  • ранее приобретен в собственность лизинговой компанией (оперативный лизинг). При этом транспортное средство после истечения срока действия договора возвращается лизинговой компании;
  • собственностью лизингополучателя (возвратный лизинг). Между лизингополучателем и лизинговой компанией заключается договор на выкуп автотранспорта и дальнейшую передачу его в лизинг.

Предмет лизинга автомобиля конкретизируется в заключаемом договоре. Необходимо точно определить:

  • марку и модель автотранспортного средства;
  • мощность автомобиля и иные технические характеристики;
  • номера кузова, шасси, двигателя. Номер VIN;
  • набор дополнительных опций.

Существенными условия лизингового соглашения, касающимися предмета договора являются:

  • цена транспортного средства, определенная договором купли – продажи, который заключается между продавцом авто и лизинговой компанией;
  • стоимость договора, в которую помимо цены автомобиля входят и иные услуги, например, компенсация лизинговой компании за аренду автотранспорта, оформление страхового полиса, техническое обслуживание и так далее;
  • остаточная стоимость, которой является цена автомобиля на момент окончания срока лизингового соглашения;
  • выкупная стоимость или цена, после оплаты которой транспортное средство переходит в собственность лизинговой компании. Чаще всего остаточная стоимость и выкупная стоимость совпадают, но может быть и иначе.

Передача автомобиля по договору лизинга подтверждается актом приемки – передачи. Документ подписывается представителем лизинговой компании и лизингополучателя.

Документы для оформления лизинга

Набор документов для оформления лизинга изменяется в зависимости от юридического статуса лизингополучателя. Все лица, желающие заключить договор лизинга, направляют в лизинговую компанию письменное заявление – анкету.

Документ составляется по форме, утвержденной лизингодателем, и содержит:

  • подробную информацию о лизингополучателе (наименование, юридический адрес, ИНН, банковские реквизиты и так далее);
  • описание автомобиля, который будет являться предметом лизингового договора;
  • основные условия договора.

Пример заявки анкеты можно посмотреть на сайте лизинговой компании, например, АО «Росагролизинг».

ООО

Общества с ограниченной ответственностью и иные юридические лица для заключения соглашения предоставляют:

  • юридические документы, на основании которых ведется деятельность предприятия. К этой группе относятся:
    • устав компании;
    • учредительный договор или иной документ, подтверждающей создание юридического лица;
    • свидетельство, выданное государственными органами после регистрации юрлица;
    • документ (чаще всего свидетельство), удостоверяющий постановку на учет в налоговой инспекции;
    • решение, включая приказ о назначении физического лица руководителем организации;
    • копия всех страниц паспорта руководителя компании;
    • копия карточки, удостоверяющей банковские подписи;
    • копия лицензии, если предприятие занимается деятельностью, подлежащей обязательному лицензированию.

    Дополнительно к перечисленным документам могут потребоваться:

    • приказ о назначении главного бухгалтера юрлица;
    • копия паспорта главбуха;
    • выписка из реестра юридических лиц.

    Если от имени компании действует представитель, а не сам
    руководитель, то потребуются:

    • нотариальная доверенность на право заключения договора лизинга;
    • копия паспорта представителя.
  • финансовые документы, на основании которых проверяется платежеспособность организации – лизингополучателя:
    • бухгалтерская отчетность (баланс) предприятия за последние 2 – 5 налоговых периода;
    • выписки с банковских счетов, подтверждающих наличие движения денежных средств;
    • документы о наличии (отсутствии) кредитных обязательств, лизинговых соглашений.

Лизинговая компания так же может запросить информацию:

  • о плане использования арендуемого автомобиля;
  • о контрагентах компании, относящихся к категории основных;
  • дебиторской и кредиторской задолженности организации.

После анализа предоставленных документов решается вопрос о возможности заключения лизингового договора, и определяются основные условия сделки, которые должны удовлетворять все стороны сделки.

Физическому лицу

Какие документы нужны для лизинга, если в качестве лизингополучателя выступает физическое лицо?

В состав пакета документов входят:

  • копия паспорта;
  • копия второго документа, на котором есть фотография лизингополучателя, например, водительское удостоверение, заграничный паспорт;
  • копия трудовой книжки, заверенная работодателем. Так же подойдет копия трудового договора или иного соглашения, подтверждающего занятость претендента на лизинг;
  • справка о доходах, которая заполняется по форме, предоставленной лизинговой компанией и заверяется печатью и подписью работодателя (главного бухгалтера).

Если человек, претендующий на заключение договора лизинга, получает доход из других источников кроме основного места работы, например, сдачи жилого помещения в аренду, то он может предоставить соответствующие договора.

Чем больше подтвержденный доход лизингополучателя, тем более лояльные условия сделки будут предоставлены лизинговой компанией.

ИП

Индивидуальный предприниматель предоставляет:

  • копию всех страниц гражданского паспорта;
  • копию свидетельства об открытии ИП;
  • копию свидетельства о регистрации в налоговых органах;
  • копию налоговой декларации за последние 4 отчетных периода. Копия документа должна быть заверена компетентным сотрудником налоговой инспекции;
  • справку из банка, обслуживающего расчетный счет предпринимателя. В справке должны быть отражены обороты по счету за последние 12 месяцев. Каждый месяц расписывается отдельно.

Указанного пакета документов, как правило, достаточно, но сотрудники лизинговой компании могут потребовать и дополнительные справки, подтверждающие те или иные факторы.

Что нужно для грузового автомобиля

Приобрести в лизинг можно не только легковой автомобиль или автобус, но и грузовой автомобиль или специализированное транспортное средство, например, молоковоз.

Заключить лизинговое соглашение на покупку грузовика могут:

  • физические и юридические лица;
  • ИП.

Основными требованиями, предъявляемыми лизинговыми компаниям к ИП и организациям, являются:

  • существование компании или ИП на протяжении 6 месяцев – 1 года (в зависимости от лизингодателя);
  • безубыточность деятельности.

Физическое лицо может воспользоваться услугами лизинговой компании и приобрести грузовой автотранспорт, если:

  • возраст человека более 21 года;
  • имеется постоянная регистрация в регионе нахождения одного из офисов лизинговой компании;
  • подтвержден размер заработной платы;
  • есть имущество, которое можно передать в залог (лизинговый автомобиль являться объектом залога не может).

Дополнительные меры безопасности (залог имущества) приняты вследствие высокой стоимости грузового транспортного средства и позволяют минимизировать риски лизингодателя.

Для лизинга грузового автотранспорта компаниями – лизингодателями разработаны специальные программы:

  • лизинг без первоначального взноса. Программа позволяет приобрести транспортное средство начинающей компании. Однако следует учесть, что сумма лизинговых платежей будет увеличена;
  • лизинг без учета удорожания. При использовании данной программы стоимость лизингового договора не может превышать стоимости автомобиля, по которой он был приобретен в автосалоне. Однако с лизингополучателя могут взиматься дополнительные комиссии.

Для оформления грузового автомобиля в лизинг требуется тот же пакет документов.

Каким документом оформить перевод

В некоторых случаях лизингополучатель имеет право передать лизинговый автомобиль третьему лицу (статья 615 ГК РФ). Чтобы оформить перевод лизинга необходимо заключить между старым и новым лизингополучателем соответствующее соглашение.

В документе указывается:

  • полное наименование нового лизингополучателя;
  • юридический адрес и контактная информация о новом лизингополучателе;
  • условия передачи лизингового имущества (правила оплаты лизинговых платежей, плата за смену лизингополучателя и так далее).

Следует отметить, что соглашение о переводе лизинга можно заключить, только получив согласие лизингодателя.

После заключения соглашения между лизингодателем и новым лизингополучателем заключается дополнение к основному лизинговому договору.

В документе отражается вся существенная информация по сделке, а так же согласовывается новый график лизинговых платежей.

 Материалы при выкупе машины

Выкуп автомобиля из лизинга сопровождается составлением следующих документов:

  • договора купли – продажи. В договоре имеется ссылка на заключенное ранее лизинговое соглашение и установлена остаточная стоимость транспортного средства, по которой и производится выкуп. Договор купли – продажи является основополагающим документом для перерегистрации автотранспорта в автоинспекции;
  • акт приемки – передачи автомобиля, в котором указывается, что лизинговые платежи уплачены в полном объеме.

Для перерегистрации автомобиля в ГИБДД дополнительно потребуются:

  • квитанция об оплате государственной пошлины;
  • полис ОСАГО на нового собственника;
  • ПТС с отметкой о переходе прав лизингополучателю;
  • доверенность на право совершения регистрационных действий.

Автомобиль считается выкупленным из лизинга, если в Госавтоинспекции получено новое свидетельство о регистрации, в котором собственником движимого имущества является лизингополучатель.

Пакет документов для оформления лизинга намного меньше, чем для получения банковского автокредита. Кроме этого значительно ниже сроки оформления сделки и значительно меньше шансов получения отказа.

Именно эти факторы и привели к широкой популярности лизинга, как среди юридических лиц, так и среди граждан.

: Машина в кредит или в лизинг

Внимание!

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Источник: http://provodim24.ru/dokumenty-dlja-lizinga.html

Всё о лизинге автомобиля для физических лиц

Документы для лизинга автомобиля

Приобретая автомобиль на вторичном рынке или в автосалоне, можно столкнуться с таким предложением, как приобретение транспорта в лизинг. Такой вид покупки чаще всего используется юридическими фирмами. Однако в последнее время ему удается завоевать любовь простых граждан. Что же представляет собой лизинг, и в чем его отличие от обычного договора купли-продажи?

Под договором лизинга подразумевается долгосрочная аренда, с последующей возможностью приобретения авто в свою собственность.

Оформление данного документа осуществляется через специальные лизинг-компании, которые выступают посредниками между продавцом и покупателем.

Использование такого вида удобно в тех случаях, когда покупателю необходимо приобрести дорогостоящее транспортное средство или оборудование, но имеющихся у него денежных средств на такую покупку не достаточно.

Если ранее лизинг оформлялся только с юридическими лицами, сейчас он пользуется популярностью и у частных лиц.

Условия приобретения авто в лизинг

Организации, осуществляющие продажу автомобилей по договору лизинга, действуют следующим образом:

  1. Рассмотрение поступившего предложения о приобретении авто по договору лизинга.
  2. Приобретение авто на свои средства.
  3. Передача транспорта физическому лицу, с обязательным соблюдением некоторых условий.

Среди условий, которые обязательно должен соблюсти гражданин:

  1. Определенный правилами первоначальный взнос.
  2. Наличие залогового депозита.
  3. Автомобиль должен быть застрахован по двум программам: КАСКО и ОСАГО.
  4. Физическое лицо должно за свой счет установить на автомобиль противоугонную систему.
  5. Физическое лицо должен производить ежемесячные платежи, представленные в виде платы за пользование авто и маржи лизингодателя.
  6. По истечении определенного промежутка времени у физического лица появляется возможность выкупить автомобиль по цене, указанной в договоре. Выкуп производится путем внесения остаточной стоимости транспортного средства.
  7. До того момента, пока физическое лицо не выплатит полную стоимость автомобиля, фактическим собственником транспортного средства будет являться лизингодатель. До достижения определенного  срока пользования авто, автомобилист имеет право управлять им только на основании доверенности.

По договору лизинга может быть приобретен как новый, так и подержанный автомобиль.

Как работает лизинг автомобилей для физических лиц

Лизинг – финансовая аренда имущества, в которой принимают участие три стороны: лицо, приобретающее транспорт, лицо, поставляющее авто и компания, принимающая на себя роль долговременного сотрудника.

Суть приобретения авто в лизинг очень проста: покупатель авто обращается в фирму, оказывающую лизинговые услуги, где ему предоставляется автомобиль на правах долгосрочной аренды.

Лизинговая организация предварительно приобретает авто у поставщика.

По истечении установленного договором лизинга срока, автомобилист выкупает транспорт по остаточной стоимости.

На первый взгляд, лизинговая “контора” получает от такой сделки мало прибыли. На самом деле это не так. Полученные по договору аренды ежемесячные платежи и остаточная выплата позволяют не только погасить затраченную на приобретение авто стоимость, но и получить выгоду в размере 20-30 процентов от общей суммы сделки.

Лизинг автомобиля проводится в несколько важных операций:

  1. Сделка по купле транспортного средства.
  2. Финансовая аренда.
  3. Кредит на долгосрочный период.
  4. Оформление страховки на долгосрочный промежуток времени.

В течение всего этого промежутка времени транспортное средство находится в собственности предоставившего лизинг юридического лица.

Формы лизинга

Сейчас действует три формы лизинга:

  1. Финансовый лизинг – самый распространенный вариант заключения сделки. В такой ситуации лизингодатель по заказу клиента ищет подходящее транспортное средство, приобретает его за свои денежные средства, после чего передает в пользование по договору лизингодателю.
  2. Оперативный – лизинг, который представляет собой вид аренды. При заключении этого соглашения лизингополучатель не может выкупить автомобиль, а может пользоваться им только до истечения срока действия договора аренды. По окончании действия, транспортное средство передается лизингодателю.
  3. Обратный лизинг – чаще всего применяется в сфере недвижимого имущества, но периодически встречается и при приобретении транспорта. При таком виде сделки фирма приобретает активы, продает их в собственность второй стороне, после чего передает эти активы в лизинг. При помощи такого способа можно существенно сэкономить на налогообложении.

Популярные программы лизинга

На данный момент у лиц, желающих приобрести автомобиль, нет недостатка в фирмах, желающих оказать такую услугу. Чтобы привлечь как можно больше клиентов, лизингодатели используют специальные льготные программы, воспользовавшись которыми каждый желающий сможет стать собственником авто, полученного на выгодных условиях.

Приобретение транспорта без первоначального взноса

Как правило, заключение соглашения лизинга происходит только при условии внесения клиентом первоначального взноса за автомобиль. Это является страховкой от недобросовестных покупателей, которым нечем будет оплачивать стоимость аренды.

Размер первоначального взноса устанавливается лизинговыми учреждениями самостоятельно и, как правило, составляет 10-15 процентов от общей стоимости автомобиля.

Клиенты, которые имеют положительную кредитную историю, а также постоянные клиенты могут приобрести автомобиль без внесения первоначального взноса.

Лизинг автомобиль при условии его нулевого удорожания

При заключении договора лизинга чаще всего устанавливается рыночная стоимость автомобиля. Именно по этой стоимости устанавливается сумма первоначального взноса и ежемесячные платежи по аренде.

Размер остаточной стоимость авто рассчитывается исходя из той цены, которая будет установлена на автомобиль на момент его выкупа. Следовательно, с годами стоимость выкупа авто растет.

Некоторые представители, занимающиеся оформлением лизинга, прописывают точную стоимость выкупа транспортного средства в момент заключения сделки. Однако в той ситуации размеры арендных платежей значительно выше, чем в стандартном случае.

Заключение сделки без оценки финансового состояния клиента

Лизинг – это форма получения кредита на приобретение автомобиля. Для оформления такой сделки клиенту необходимо предоставить в организацию большой пакет документов. Среди таких документов – бумага, которая устанавливает финансовое состояние лизингополучателя.

Получить такой документ не просто. Для этого потенциальному лизингополучателю потребуется пригласить эксперта по оценке, услуги которого обойдутся в достаточно большую сумму.

Иногда клиентам предлогают заключить сделку без предоставления таких документов. Соглашение может быть заключено только в том случае, если физическое лицо внесет аванс и приобретет новый автомобиль.

Куда обращаться за заключением договора лизинга?

Приобретение автомобиля через оформление лизинга – выгодное предложение для тех, кто не хочет связываться с банками. Если автомобилист уже определился с желаемой моделью авто, он может напрямую обратиться к следующим видам компаний.

  1. К предприятию, которое было создано финансовыми структурами (банками или организациями, занимающимися оформлением страховки).
  2. К фирмам, напрямую работающим с официальными дилерами автомобилей.

Выбор подходящего вида лизинга также может быть осуществлен несколькими способами:

  1. Клиент может обратиться в салон, занимающийся продажей авто. Менеджеры обладают всей необходимой информацией, касающейся представителей лизинга, с которыми работает автосалон.
  2. Второй вариант – обратиться в банк или в страховую. В такой ситуации изучать программы придется самостоятельно: через сайт организации в Интернете. Специалисты учреждений работают только с конкретным запросом, а не консультируют по всем возможным вариантам оформления.

По договору лизинга может приобрести не только новые автомобили, но и арестованный транспорт.

Порядок оформления авто в лизинг

Оформление лизинга на автомобиль проходит в несколько этапов. В первую очередь, необходимо выбрать фирму, с которой можно будет заключить договор на покупку авто.

При выборе необходимо особое внимание уделить ее репутации на этом рынке и предлагаемым программам. Лучше всего ознакомиться с отзывами, узнать мнение знакомых, воспользовавшихся такой услугой.

Выбор условий для лизинга авто

От правильного выбора программ зависит полученная от такой сделки выгода. Клиент, желающий заключить такую сделку, должен обратить внимание на некоторые ключевые условия программы:

  1. Общий срок финансовой аренды автомобиля.
  2. Размер вносимого аванса или первоначального взноса.
  3. Порядок, по которому будет осуществлена регистрации авто.
  4. Важно узнать, кто именно является поставщиком транспортного средства, убедиться в его репутации.

Сбор всех необходимых для оформления сделки документов

Перед обращением со всеми необходимыми документами, клиент должен позаботиться о том, чтобы они соответствовали всем требованиям. Желательно предварительно обратиться к нотариусу и заверить копии основных документов: паспорта, справки о доходах.

Некоторым лизинговым организациям могут потребоваться и дополнительные документы.

Заключение договора лизинга автомобиля

После сдачи всех документов, рассмотрением заявки занимается комиссия, специально созданная в каждой лизинговой компании. Если по результатам рассмотрения было принято положительное решение, стороны подписывают два документа:

  1. Контракт о купле-продаже транспортного средства по остаточной стоимости.
  2. Договор лизинга.

Оба этих документа должны содержать права и обязанности сторон. В том числе должно быть прописано обязательство поставщика транспортного средства в установленные соглашением сроки обеспечивать техническое обслуживание авто и его ремонт.

Уплата первоначального взноса

Первый взнос может быть уплачен только после того, как стороны подпишут договор, а также после того, как автомобиль будет застрахован. В документе указывается, за чей счет страхуется транспортное средство: за счет лизингодателя или за счет лизингополучателя – физического лица.

Получение авто

После выполнения всех условий, автомобилист получает в пользование транспортное средство. С этого момента на него переходят все риски по утрате авто и причинению ему ущерба.

По договору лизинга, лизингополучатель обязан следить за сохранностью транспортного средства и поддерживать его в рабочем состоянии.

В большинстве случаев транспортное средство регистрируется на лизинговую компанию, а автомобилист получает право управлять авто на основании доверенности.

Выкуп авто

В течение всего предусмотренного соглашением о лизинге срока лизингополучатель должен уплачивать все арендные платежи и следит за состоянием автомобиля.

После истечения указанного в документе срока, у водителя появляется право выкупить автомобиль по остаточной стоимости. Автомобилист становится законным собственником транспорта только после выкупа авто.

Если лизингополучатель (физическое лицо) не исполняет свои обязательства, вторая сторона имеет право расторгнуть договор в одностороннем порядке, изъяв при этом автомобиль у пользователя.

Если лизингополучатель соблюдает все условия и вовремя вносит платежи, по истечении определенного договором срока он может стать полноправным собственником автомобиля. Приобретение авто по лизингу для физического лица может оказаться гораздо удобнее, чем прямая покупка транспорта.

  • Информация на сайте может быть не полной, т.к. законодательство регулярно меняется, вносятся поправки в законы.
  • В каждом отдельном случае могут быть особые условия.
  • Именно по этой причине обратитесь за консультацией бесплатно к нашим экспертам, мы выслушаем и окажем помощь в решении вашей проблемы! Задавайте вопрос сейчас!

Источник: https://AutoLegal.ru/avtomobil-v-lizing/chto-takoe-lizing-avtomobilya-dlya-fizicheskix-lic/

Адвокат 24/7
Добавить комментарий